韩式1.5分彩:2018年十大金融骗局:涉案金额近千亿,数十万人受骗 - 金评媒

2018年十大金融骗局:涉案金额近千亿,数十万人受骗

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【摘要】随着经济水平和人们生活水平的提高,越来越多的人们关注并参与金融理财,这也让不法分子盯上该领域,打着P2P,股权融资,股票基金等旗号的新型金融陷阱也越来越多。2018年,金融行业经历的“寒潮”期,让原本掩盖在“金融投资”下的骗局被“连根拔起”,各种骗局得以曝光。

  金评媒JPM  ·  2019-03-11 18:58
2018年十大金融骗局:涉案金额近千亿,数十万人受骗 - 金评媒
来源: 金评媒   

随着经济水平和人们生活水平的提高,越来越多的人们关注并参与金融理财,这也让不法分子盯上该领域,打着P2P,股权融资,股票基金等旗号的新型金融陷阱也越来越多。2018年,金融行业经历的“寒潮”期,让原本掩盖在 “金融投资”下的骗局被“连根拔起”,各种骗局得以曝光。

作为在2018年受过伤的投资人来说,2019年的投资者保护教育对于骗局的分析似乎变得更为紧急和重要。时值3·15消费者保护日,雪山财经联合麦子金融研究院共同推出了2018年度十大金融骗局案例,帮助投资者识别骗局。

      01

礼德财富

礼德财富,成立于2013年6月, 2018年7月立案,骗取资金达12.5亿余元的。涉案人数达1.7万人。

礼德财富先后购买了数千家空壳公司冒充借款人,以劣质的玉石、钢材等质押,虚构借款标的吸纳资金。为了吸引投资者,他们虚设了5家担保公司给这些假标背书,把骗局做到了极致。

“礼德财富”案主犯郑某森2018年7月携款偷渡到柬埔寨。9月,追逃人员协助柬埔寨警方在金边将郑某森抓获,并将其押解回广州。

      02

华夏万家

华夏万家,成立于2014年10月,2018 年9月立案,涉案金额80多亿元。

华夏万家联合斐讯进行“零元购”,大规模的吸引用户,同时利用活期产品吸引用户进行投资,从而快速聚集资金,但是资金和交易并没有上线银行存管。据悉,此部分资金,一方面用于借新还旧,另有部分用于华夏万家和斐讯一大批高管的个人挥霍,此外,部分资金还流向一些皮包公司,甚至海外!

2018年11月,黄伟等11名犯罪嫌疑人被捕。

03

金银猫

金银猫成立于2013年6月,2018年7月18日,法人郑晓秋向上海警方自首,称公司在全国范围内向社会不特定公众非法吸收公众存款。涉案金额21.7亿元。

徐国军掌控金银猫时,用大量空壳公司和虚假票据融资,自融了7亿,后张海林接手又利用金银猫平台为自己融资,以填补其作为实际控制人的另一家公司源海金服的资金缺口。

2018年9月28日,上海市公安局浦东分局通报称,金银猫案实际控制人张张海林、主要犯罪嫌疑人徐国军、金齐浩已被浦东新区人民检察院依法批准逮捕。

      04

投之家

投之家,成立于2014年12月,2018年7月立案,CEO黄诗樵也被收押。涉案金额约30亿元。

在网贷圈,投之家普遍被认为是国内知名P2P行业第三方信息平台网贷之家的兄弟企业和“导流平台”,同属盈灿集团的子版块。后被 “卢家帮”的卢智建、卢立建卢氏兄弟操纵。

据悉,卢氏家族的“套路”是,先借给资金紧张的上市公司大股东一大笔钱,然后在上市公司大股东无力偿还时,要求这些大股东去收购网贷平台来收集资金,并由这些大股东做股权代持,卢氏家族会在幕后指挥。并要求平台发布卢氏家族指定的资产包,将资金导入卢氏家族企业。”卢家帮”牵涉到的平台有人人爱家、投之家、天天财富、壹佰金融、中科金服、聚胜财富、翡翠岛理财、火钱理财、坚果理财、邦邦理财等十多家,粗略统计“卢家帮”控制的各平台涉案金额至少超过640亿元,堪称网贷行业最大的一起连环诈骗。

2018年11月28日,”卢家帮”核心人物卢立建被捕 。

      05

草根投资

草根投资,成立于2013年10月, 2018年10月19日,草根投资法人代表、实际控制人金忠栲自首。涉案金额近百亿,涉案人数超过13万人。

金忠栲利用草根投资的平台,设置虚假企业标的,利用高回报吸引投资人进行投资。期间,金忠栲通过各种操作,将部分非法所得资金转移海外。

      06

善林财富

善林金融成立于2013年12月,2018年4月,善林金融创始人周伯云自首,涉案金额高达213亿元。

善林金融旗下有多家P2P平台,除了善林财富,善林金融还有善林宝、亿宝贷等平台,其中亿宝贷累计成交50多亿,贷款余额8.5亿。

周伯云利用“善林金融”旗下的多家P2P平台,通过线下门店的招揽方式,推出各种不同期限、不同收益率的理财产品,吸收社会大众资金形成资金池,供周伯云等人任意使用。

            07

亿盛、亿星微交易平台

2018年8月被破获,涉案金额1.3亿余元。

2017年年底,犯罪嫌疑人钟某某向广州某科技有限公司购买仿效股票、期货交易买涨跌并可控制修改数据的虚假微平台系统,在互联网上架设服务器,发布炒亿盛、亿星平台外汇、石油、楠木等能获取高额回报为诱饵,诱骗大量微信用户注册亿星、亿盛平台帐号并充值进行微交易。同时利用平台管理账户对平台进行控制,篡改数据,致使平台注册会员亏损或诱导注册会员频繁交易,收取手续费的方式进行诈骗,从中谋取大额收益。

这个虚构的交易平台,让别人以为是跟国际大盘相联接,实际是由内部所谓的风控来修改数据,根据谋利的需求随意变大变小。

       08

天合联盟

2015年10月开始,2016年被捕,非法集资约20亿元,涉及受害人近2万人。

揭洋、汪某华、邱某涛等人,虚构安徽航旅公司、天合联盟公司是安徽省六安市政府招商引资项目,对外宣称开展“众筹加盟”业务,为其母公司天合联盟控股有限公司的股票迅速拉升股值筹集资金,待美国基金公司重仓买入,股价大幅抬升时,再卖空股票赚取美国人的钱,回报投资人。

天合联盟属于典型的线下集资诈骗案,用高达1085%回报线下招募投资人。同时采用传销模式,拉拢投资人入会后,推荐其它人入会,拿到分红。

2018年宣判,七名主犯因集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、窝藏罪定罪。

            09

浙江华恩公司邮币卡

2015年11月开始,2016年12月和2017年4月主犯被抓捕,2018年10月开庭审理,涉案资金共计11亿多元,被骗人数共计5.46万余人。

符伟斌、张雷以非法占有为目的,将邮票、纪念币等当作股票来炒作、操纵价格,引诱投资者在高位接盘,庄家套现获得巨额收益后玩消失。

整个诈骗流程以两个月为一个周期,业务团队物色被害人进入新浪直播间听课,讲师团队分析K线走势诱导,操盘团队进行一波拉升之后,达到预期目标时,又故意与讲师团队所讲的内容进行反向操作,使邮票价格大跌,出现多个一字板跌停,导致投资者损失惨重。

         10

阜兴系私募股权

阜兴成立于2012年,2018年6月底,阜兴集团董事长朱一栋失联。涉案资金高达180多亿元,涉及受害人近万名。

阜兴系私募利用其发行基金产品的资格,以非法占有为目的,从创立至今,阜兴系私募管理公司总共运作着多达上百只私募基金,近两年疯狂地向民间募资,光是意隆财富一家就有21只。朱一栋不仅利用资金进行股票操纵,更是公开将所募集的资金用于阜兴集团旗下企业和关联企业。

2018年8月29日,出逃两个多月,先后辗转数个国家的上海阜兴集团的董事长朱一栋,如今被上海警方押解回国。

……

据悉,这是麦子金融研究院第二次在3.15之际发布风险提示。2018年,麦子金融研究院发布了十大互联网金融陷阱风险提示,本次发布内容较去年的内容进行了扩展,不仅仅局限于互联网金融行业,进一步扩展到全金融领域,以更鲜明的案例形式展示说明。 

作为全国成立时间较早的互金平台麦子金服的前瞻性研究智库,麦子金融研究院聚焦对智能金融、金融科技前沿的探索与研究。本次参与发布骗局案例,麦子金融研究院负责人表示:“这次活动旨在提高金融投资者的风险防范意识,他们意识的提高有助于整个金融行业的稳定和健康发展,这也是麦子金融研究院的宗旨:为行业健康、有序发展及社会公众的投资安全意识提升做出贡献。”同时提醒,2018年的互联网金融行业骗局普遍存在几个特点:一是资金没有进行银行存管;二是多为企业借款,可操作性比较强;三是大股东的非相关性关联公司众多,多数包含实业和P2P平台。希望投资人在挑选平台的时候要特别注意。

雪山财经是一家新型的财经自媒体,热衷于服务金融投资者,和投资者站在一起,为投资者解决实际问题。此前,雪山财经针对投资人进行的法律咨询活动还一直在持续中。“雪山财经联合麦子金融研究院发布的金融骗局案例,通过2018年发生在我们身边的案例的分析,从而让更多的投资人能够识别骗局,提高防骗意识。”雪山财经负责人说。

“投资有风险,选择需谨慎。”快速变化发展的社会,这句投资界经典永不过时,提醒大家在选择投资方式时,不仅仅要考虑投资收益的高低,更要擦亮眼睛,看清投资活动的真伪,避免财产受到损失。

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